'Flat Balance Amount (Annualized)', 2 => 'Reducing', 3 => 'Flat Fixed Amount (Annualized)',4 => 'Flat (Non-Annualized)'];?> upfront_from_credit_fair - $user['consumer_emi']->processing_fee); $repayable = $user['consumer_emi']->upfront_from_customer; $principal_amount = 0; $subvention = 0; $total_interest = 0; $interest = 0; $total_subvention = 0; $principal = 0; ?> addLoop($__currentLoopData); foreach($__currentLoopData as $key=>$loan_schedule): $__env->incrementLoopIndices(); $loop = $__env->getLastLoop(); ?> 0) { $principal = ($principal_amount + $user['consumer_emi']->upfront_from_customer) - $subvention; } else { $principal = $principal_amount + $user['consumer_emi']->upfront_from_customer; } ?> popLoop(); $loop = $__env->getLastLoop(); ?> upfront_from_customer; $principal_amount = round($summary->principal_amount, 2); $subvention = $summary->subvention; $total_interest = round($summary->total_interest, 2); $interest_rate = round($summary->total_interest, 2); $total_subvention = $summary->subvention; $annualized_interest_rate = round($summary->annualized_interest_rate, 2); ?> insurance_premium_applicable) && $user['proFormaInvoice']->insurance_premium_applicable == 1) { // $amountAB += $user['proFormaInvoice']->insurance_premium_amount; // if(isset($user['total_insurnace_permium']) && ($user['total_insurnace_permium'] != $amountAB)){ // $amountAB = $user['total_insurnace_permium']; // } // } $amountAmtV = $user['consumer_emi']->processing_fee + $user['consumer_emi']->upfront_from_customer + $amountAB; if ($user['is_gst_applicable'] == 0) { $amountAmtV += $subvention; } $amtV = ($user['loan_amount'] - $amountAmtV); $aprrate = round(\MathPHP\Finance::rate($user['consumer_emi']->remaining_emi, $user['consumer_emi']->emi, -$amtV, 0) * 100 * 12, 2); if ($aprrate < 0) { $aprrate = 0; } // below condition is for NAN return by finance function if(is_nan($aprrate)){ $aprrate = 0; } $netDisb = $user['consumer_emi']->approved_amount - ($user['consumer_emi']->upfront_from_customer); if ($user['is_gst_applicable'] == 0 && isset($loan_schedule) && $loan_schedule['subvention']) { $netDisb -= $total_subvention; } $amountCB = $netDisb + $amountAB; if ($total_interest) { $amountCB += $total_interest; } // if ($user['consumer_emi']->processing_fee) { // $amountCB += $user['consumer_emi']->processing_fee; // } ?>
मुख्य तथ्य कथन
भाग 1 (ब्याज़ दर और शुल्क /शुल्क )
लोन अकाउंट नंबर। लोन का प्रकार
मंजूर लोन राशि (रु ) ₹ /- (Rupees )
संवितरण अनुसूची
(i) चरणों में संवितरण या 100% अग्रिम 100% अग्रिम

The Loan may be disbursed in one lump sum or in any number of installments/tranches, as may be decided by the Lender. Please refer Clause 2. (Disbursal Of Loan) of the Loan Agreement should for further details

किश्त 1: %
किश्त 2: %
किश्त 3: %
(ii) यदि यह चरणवार है, तो प्रासंगिक विवरण वाले ऋण समझौते के खंड का उल्लेख करें
लोन अवधि (महीने) remaining_emi ?? ''); ?> महीने
किस्त का विवरण
किस्तों का प्र कार किस्तों की संख्या राशि (₹) स्वीकृति के बाद, पुनर्भुगतान की शुरु आत
remaining_emi ?? ''); ?> emi) ?? ''); ?> emi_date)); ?> हर महीने की 5 तारीख हर महीने की 18 तारीख emi_date)); ?>
Please refer to the Amortization Schedule for details. The EPI is calculated assuming entire sanctioned loan amount has been disbursed. The EPI shall be subject to change in case of partial drawdown in accordance with revised Amortization Schedule.
ब्याज़ दर (%) और ब्याज दर का प्रकार (स्थिर या अस्थिर) % / (fixed) ब्याज़ दर (%) और ब्याज दर का प्रकार (स्थिर या अस्थिर या हाइब्रिड) % / (floating)
Total Interest charged during entire tenor of the Loan

1. Payable by the customer Rs.

2. Payable by the merchant/institute Rs.

फ्लोटिंग ब्याज दर के मामले में अतिरिक्त जानकारी
संदर्भ बेंचमार्क बेंचमार्क दर (%) (बी)) स्प्रेड (%) (एस) अंतिम दर (%) आर = (बी) + (एस) रीसेट आवधिकता (महीने) संदर्भ बेंचमार्क में परिवर्तन का प्रभाव (‘आर’ में 25 बीपीएस परिवर्तन के लिए, परिवर्तन:3)
बी एस ईपीआई (₹) ईपीआई की संख्या
NA NA NA NA NA NA NA NA CFPLR % % % 1 12 NA NA
शुल्क
processing_fee ?>
आरई (ए) को देय आरई (बी) के माध्यम से किसी तीसरे पक्ष को देय
एक बार/ पुनरावर राशि (₹ में) या प्रतिशत (%) जो लागू हो एक बार/ पुनरावर राशि (₹ में) या प्रतिशत (%) जो लागू हो
(i) प्रोसेसिंग फीस (जीएसटी सहित) एक बार processing_fee) ?? ''); ?> NA NA
(ii) बीमा शुल्क सीएफ बीमा प्रीमियम प्रसंस्करण शुल्क (जीएसटी सहित) NA NA NA
(iii) मूल्यांकन शुल्क NA NA NA NA
(iv) कोई अन्य शुल्क कृपया निर्दिष्ट करें NA NA NA NA
a) ऐड ऑन सेवा शुल्क (जीएसटी सहित) NA NA
b) कानूनी दस्तावेज शुल्क NA NA एक बार
c) सीएफ कानूनी दस्तावेज प्रसंस्करण शुल्क (जीएसटी सहित) एक बार NA NA
Amounts are mentioned inclusive of GST that shall be borne by the Borrower 3,4 These Amounts are part of the sanctioned loan amount and hence part of the APR calculation. Accordingly APR would not be calculated separately on these amounts to avoid duplication. These Amounts related to VAS would form part of Net disbursed amounts pursuant to disbursement of loan amount.
वार्षिक प्र तिशत दर % घटते ब्याज दर
आकस्मिक शुल्क का विवरण (₹ या % में, जैसा लागू हो)
(i) दंडात्मक शुल्क 2% of overdue EMI per month 2% p.m 54.75% बकाया राशि पर
(ii) अन्य दंडात्मक शुल्क Zero
(iii) पुरोबन्ध शुल्क 0-6 months: Not allowed
7-12 months: 6.0% of principal outstanding + GST
13-24 months: 4.0% of principal outstanding + GST
>24 months: 3.0% of principal outstanding + GST		 Zero
(iv) ऋणों को फ्लोटिंग से निश्चित दर में बदलने और इसके विपरीत करने के लिए शुल्क 450+GST Nil
(v) कोई अन्य शुल्क कृपया निर्दिष्ट करें All charges as applicable and as updated on our website
(a) देर से भुगतान / चेक / ईसीएस / एनएसीएच अनादरित शुल्क प्रति विलम्बित भुगतान या चेक/ईसीएस/एनएसीएच के अनादर के लिए ₹ 300/- प्रति प्रस्तुति। लगातार दो चेक बाउंस/ऑटो डेबिट विफलता के कारण ऋण वापसी नोटिस जारी किया जाएगा
(b) अदिनांकित चेक और नकद संग्रह यदि आवश्यक हो, तो हम 2 अदिनांकित चेक एकत्र कर रहे हैं। एक ऋण राशि का और दूसरा ईएमआई राशि का। ऋण के सफल पुनर्भुगतान के बाद अप्रयुक्त चेक हमारे द्वारा नष्ट कर दिए जाएँगे। किसी भी नकद संग्रह में प्रति पिक अप 400 रुपये अतिरिक्त शामिल होंगे।
(c) व्यापारी रिफंड और ऋण रद्दीकरण किसी व्यापारी को खरीद वापस करने की स्थिति में, बकाया मूलधन पर 1.4% प्रति माह का रद्दीकरण शुल्क देय होगा।
(d) बाउंस शुल्क ₹ 270
This KFS shall be valid for a period of 15 working days (Validity Period)

(Note: The aforesaid Validity Period refers to the period available to the borrower to agree to the terms of the loan upon receipt of this KFS from the Lender.)
आरबीआई दिशानिर्देशों के अनुसार केवाईसी अनुपालित
अन्य शर्तें और नियम ऋण समझौते में उल्लेखित हैं


भाग २ (अन्य गुणात्मक जानकारी)
रिकवरी एजेंटों की नियुक्ति से संबंधित ऋण अनुबंध का खंड Annexure 1 Pursuant to Clause 12.1, the Lender is authorised to engage or appoint one or more person(s) to verify any fact or information furnished by, concerning and pertaining to the Borrower and/or to collect any and all Borrower information or activities relating to the administration of the Loan including the rights and authority to collect and receive on behalf of the Lender all dues and unpaid installments and other amounts due by Borrower under this Agreement. Recovery Mechanism: In the event of any delay or default in payment of any amount due and payable by the obligor(s) in relation to the loan, the obligor(s) may be reminded or given notice of demand to pay the overdue amounts by making telephone call(s), sending written communications by letters and/or electronic communications or by making personal visits. Personal visits may be to the workplace and/or residence/ identified place of stay or work of the obligors as per their preference and in case such preference is not communicated/ascertained, obligors will be contacted only at their residence/ identified place of stay and if unavailable at residence, at the place of business/occupation/ identified place of work. Such personal visits shall ideally be between 7.00 am and 7.00 pm. In case of personal visits, identity and authority of persons making such visit for follow up and recovery would be made known to the obligors at the first instance. Lender may utilize the services of the LSP, and the Lender and/or the LSP may utilize the services of collection agents for collection of amounts in relation to the loan. The LSP and the collection agents will be required to follow a code of conduct covering their dealings with the obligors. All the practices adopted for follow up and recovery of dues and enforcement of security will be inconsonance with the law. In addition to the foregoing, the loan may be recalled, and recovery proceedings may be initiated in accordance with the terms and conditions governing the loan. https://creditfair.in/collection_mechanism.pdf
ऋण अनुबंध का खंड जो शिकायत निवारण तंत्र का विवरण देता है Annexure 2 Annexure A of this KFS comprises details of the Grievance Redressal Mechanism. The details of the Designated Grievance Redressal Officer and the procedure for redressal of grievances have been also placed on the website at https://www.avanse.com/. If you have any query or issue, we request you to write to our customer care. We are committed to resolving your queries/issues. If you are not satisfied with the resolution provided you in 7 days you can write to the Grievance Redressal Officer. If the query is not resolved in 30 days kindly write to the Grievance Redressal Officer. https://creditfair.in/grievance-policy
नोडल शिकायत निवारण अधिकारी का फोन नंबर और ईमेल आईड Name: Shraddha Mandlik
Telephone no.: +91 9137504870
E-mail ID.: grievance@creditfair.in

Lender GRO details - Name of the Grievance Redressal Officer/ Principal Nodal Officer: Ajit Menon, Group Chief Operating Officer.
Address: Prestige Zackria Metropolitan, No.200/1-8, 2nd Floor, Block 1, Anna Salai, Chennai 600002
Contact Details (Telephone/Email): 044- 40074801/ grievanceredressal@vivriticapital.com. 		नोडल शिकायत निवारण अधिकारी का फोन नंबर और ईमेल आईड
(GRO) of Lender
Name: Mr. G. D. Patil
Designation: Senior Vice President
Telephone: 022-6859-9999
Address: Avanse Financial Services Limited, E-Wing, 4th Floor, Times Square Andheri-Kurla Rd, Gamdevi, Marol, Andheri East, Mumbai, Maharashtra- 400059
Email: gro@avanse.com		 नोडल शिकायत निवारण अधिकारी का फोन नंबर और ईमेल आईड
Utkarsh Small Finance Bank GRO details
Name: Naveen Kumar Mishra
Contact: Number: 0542-7109524
Email: nodalofficer.digi@utkarsh.bank
Address: S-24/1-2 Ground Floor Mahavir Nagar, Orderly Bazar, Near Mahavir Mandir Varanasi, Uttar Pradesh, India, PIN – 221002 		Name: Shraddha Mandlik
Telephone no.: +91 9137504870
E-mail ID.: grievance@creditfair.in
Details of Lending Service Provider’s (LSP’s) Nodal Grievance Redressal Officer (if any) नोडल शिकायत निवारण अधिकारी का फोन नंबर और ईमेल आईड
(GRO) of LSP K. M. Global Credit Private Limited
Name: Shraddha Mandlik
Telephone no.: +91 9137504870
E-mail ID.: grievance@creditfair.in
https://creditfair.in/grievance-policy
Address: Grievance Redressal Officer 6A, 6th Floor, Corporate Centre, Andheri Kurla Road, Near JB Nagar Metro Station, Andheri East, Mumbai 4000598
क्या लोन अन्य आरई या प्र तिभूतिकरण (हाँ/ नहीं)हीं में ट्रां सफर के अधीन हो सकता है, या भविष्य में हो सकता है हाँ

Please refer to Clause 15.11 (Miscellaneous) of the Loan Agreement.		 हाँ
सहयोगी ऋण व्यवस्था (जैसे, सह-ऋण/आउटसोर्सिंग) के तहत ऋण देने के मामले में, निम्न लिखित अतिरिक्त विवरण प्रस्तुत किए जा सकते हैं
मूल आरई का नाम, इसके वित्त पोषण अनुपात के साथ साझेदार (RE) का नाम, साथ ही उसके वित्त पोषण का अनुपात मिश्रित ब्याज़ दर
K.M GLOBAL CREDIT PVT LTD. (0%) Vivriti Capital (100%) % a. Originating LSP: K.M. Global Credit Pvt. Limted
b. Funding portion: 0%		 a. Partner RE: Utkarsh Small Finance Bank
b. Funding portion: 100%		 NA NA NA NA
Validity of this KFS 45 Days from the date of issuance
डिजिटल लोन के मामले में, निम्न लिखित विशिष्ट खुलासे प्रस्तुत किए जा सकते हैं
remaining_emi * 30 >= 7){ $cool_off = 4; }else{ $cool_off = 1; } ?>
(i) आरई की बोर्ड द्वारा अनुमोदित पॉलिसी के अनुसार कूलिंग ऑफ/लुक-अप अवधि, जिसके दौरान उधारकर्ता से ऋण के पूर्व भुगतान पर कोई जुर्माना नहीं लिया जाएगा NA 3 days No prepayment/foreclosure penalty shall be charged during the loan tenure days
(ii) रिकवरी एजेंट के रूप में काम करने वाले और उधारकर्ता से संपर्क करने के लिए अधिकृत LSP का विवरण NA https://creditfair.in/list-of-lsp

Note: Upon an event of default the Lender may initiate appropriate legal proceedings as per the loan agreement and/or the applicable laws.		 https://creditfair.in/list-of-lsp
व्यापारी का विवरण नाम:
पता: 		नाम: [ ] ()
पता:
सामान्य नियम और शर्तें सामान्य नियम और शर्तें जो को के साथ पंजीकृत कार्यालय में पंजीकरण संख्या के तहत, पुस्तक संख्या - खंड संख्या - पृष्ठ संख्या से तक दर्ज की गई हैं, उधारकर्ता द्वारा लिए गए ऋण पर लागू होंगी। ये शर्तें इस सबसे महत्वपूर्ण दस्तावेज का अभिन्न हिस्सा बनेंगी। https://creditfair.in/privacy-policy
तारीख और स्थान format('d F Y')); ?> &
सुरक्षा परिशिष्ट-ए में सूचीबद्ध उपकरण/प्रणाली के बंधक के माध्यम से अनन्य प्रथम प्रभार और बंधक उपकरण/प्रणाली से उत्पन्न होने वाली सभी प्राप्य राशियाँ
Additional Details of the Loan
Lender Avanse Financial Services Limited
Merchant’s/Institute’s Name Name: () ()
Merchant and/or Institutes Account Details account_holder)): ?>

Account Holder: account_holder; ?>

Account Number: account_number; ?>

Bank: bank_name; ?>

Branch: branch_name; ?>

Account Holder: account_holder; ?>

Account Number: account_number; ?>

Bank: bank_name; ?>

Branch: branch_name; ?>
Details of Borrower/Co-Borrower
Name of Borrower
Email
Phone Number
Address

Name of Co-Borrower
Email
Phone number
Address
Purpose Education Loan
Specific Condition

(1) Borrower(s) shall submit valid and requisite documents and meet credit underwriting norms of the Lender.

(2) In case of premature withdrawal from the course/ request for cancellation of drawdown, the Borrower shall submit no objection certificate from the institute and arrange credit for proportionate refund and foreclosure amount of the Loan to the Lender.
Examples of Special Mention Account (SMA) and Non Performing Asset (NPA) classification dates. PLEASE READ THE FOLLOWING INFORMATION CAREFULLY. AS IT CONTAINS VERY IMPORTANT INFORMATION ABOUT CLASSIFICATION OF YOUR LOAN ACCOUNT BASIS OVERDUE STATUS. SUCH CLASSIFICATION CAN HAVE MATERIAL IMPACT ON YOUR CREDIT STANDING IN CASE FINANCIAL DISCIPLNE IS NOT FOLLOWED IN REPAYING THE LOAN ON TIME.

Borrower(s) to note the following:

  • The Loan Account shall be automatically reported as NPA strictly on the 90th Day of it remaining as Overdue.
  • ¨The status of the account cannot be upgraded/ regularized to standard from NPA, until all the unpaid instalments are fully repaid along with the other charges/arrears.
  • The Loan Account shall continue as NPA even though the Loan Account is credited with certain months of the instalments out of all the unpaid instalments/arrears.
  • Borrower(s) shall ensure (i) to make timely repayment of the instalment on its due date and (ii) in any case prevent 90 Days Overdue causing NPA.

Mentioned below is the illustration for Special Mention Account (SMA)/Non-Performing Asset (NPA) classification dates.

Due Date Date of Overdue Basis for Classification Account Classification
Principal or interest payment or any other amount wholly or partly overdue SMA Sub-categories
10th March 2024 10th March 2024 Up to 30 days SMA-0
10th April 2024 09th April 2024 31-60 days SMA-1
10th May 2024 09th May 2024 61-90 days SMA-2
10th June 2024 08th June 2024 More than 90 days NPA

Explanation:

  • If the due date of an account is 10th March’ 2024, and the full dues/instalment is not received before the Lender runs its day-end process for this date, the date of overdue shall be 10th March’ 2024.
  • If the account continues to remain overdue, then this account shall get tagged as SMA-1 upon running day-end process on 09th April’2024 i.e., upon completion of 30 days of being continuously in overdue. Accordingly, the date of SMA-1 classification for that account shall be 09th April’2024.
  • Similarly, if the account continues to remain overdue, it shall get tagged as SMA-2 upon running the day-end process on 09th May’2024; and
  • If the account continues to remain overdue further, it shall get classified as NPA upon running day-end process on 08th June’ 2024
  • If the instalments of “March’2024” & “April’2024” are collectively repaid post “08th June’ 2024”, then also the account shall continue to be reported as NPA.

If all the unpaid instalments (in the above example from “March’2024” till actual realization) are fully paid along with the other charges/arrears, then only the account will be upgraded/regularized as standard asset and shall not be reported as NPA.
खुदरा और एमएसएमई ऋणों के लिए एपीआर की गणना
Sr No Parameter Details
मंजूर लोन राशि (रु ) ₹
लोन अवधि (महीने) remaining_emi ?? ''); ?> महिने
(a) गैर-समतुल्य आवधिक ऋणों के मामले में मूलधन के भुगतान के लिए किस्तों की संख्या NA
(b) ईपीआई का प्रकार
प्रत्येक ईपीआई की राशि (रुपये में) और
ईपीआई की संख्या (उदाहरण के लिए, मासिक किस्तों के मामले में ईएमआई की संख्या)
emi) ?? ''); ?>
remaining_emi ?? ''); ?>
(c) पूंजीकृत ब्याज के भुगतान के लिए किस्तों की संख्या, यदि कोई हो NA
(d) स्वीकृति के बाद, पुनर्भुगतान की शुरु आत emi_date)); ?> हर महीने की 5 तारीख हर महीने की 18 तारीख emi_date)); ?>
ब्याज दर का प्रकार (स्थिर या अस्थिर या हाइब्रिड) स्थिर अस्थिर
ब्याज दर %
स्वीकृति तिथि पर प्रचलित दर के अनुसार ऋण की पूरी अवधि के दौरान ली जाने वाली कुल ब्याज राशि (स्वीकृति तिथि पर प्रचलित दर के अनुसार ऋण का कुल ब्याज (रुपये में) ₹
देय शुल्क/प्रभार (रुपये में) ₹
(a) आरई को देय ₹
(b) RE के माध्यम से तीसरे पक्ष को देय ₹
शुद्ध वितरित राशि (रुपये में) ₹ /-
उधारकर्ता द्वारा भुगतान की जाने वाली कुल राशि (1 और 5 का योग) (रुपये में) ₹ /-
वार्षिक प्रतिशत दर- प्रभावी वार्षिक ब्याज दर (प्रतिशत में) %
नियम एवं शर्तों के अनुसार संवितरण की अनुसूची As per clause 3 in Part 1 कृपया ऋण समझौते के अनुच्छेद 1 खंड 1.2 संवितरण और आहरण की शर्तें देखें
किस्त और ब्याज के भुगतान की नियत तिथि 7th of every month हर महीने की 5 तारीख (कृपया स्वागत पत्र में पुनर्भुगतान अनुसूची का भी उल्लेख करें) हर महीने की 18 तारीख (कृपया स्वागत पत्र में पुनर्भुगतान अनुसूची का भी उल्लेख करें) emi_date)); ?>
Exclusive of GST(*)

*The floating interest rate will be linked to the Credit Fair Prime Lending Rate (CFPLR), which will be updated on the lender's website from time to time according to Credit Fair's policy. The lender has the right to modify CFPLR due to external factors like increase in cost of funds, changes in regulatory policies etc. and also spread thereon owing to slippage in risk profile of the borrower, non-compliance with approved terms and conditions etc. Any change in CFPLR or Spread or both may lead to change in EMI amount/tenor or both. If you wants to change the interest rate type from Floating Interest Rate to Fixed Interest Rate then charges may be applicable as per the prevailing policy of the company.

12, 2 => 24, 3 => 52, 4 => 365, 5 => 4, 6 => 2, 7 => 1]; $frequecy_multiplier = ($user['frequency'] > 0) ? $payment_frequency_offer[$user['frequency']] : 12; $interest_rate = ($total_interest) / ($principal_amount + $user['consumer_emi']->upfront_from_customer); if(isset($user['loan_schedule']) && $user['loan_schedule'] != ''){ $annualized_interest_rate = round(((($repayable - $principal) / $principal) * ($frequecy_multiplier / $user['consumer_emi']->remaining_emi)) * 100, 2); } ?>
समान आवधिक किस्त के अंतर्गत सांकेतिक पुनर्भुगतान अनुसूची
(Final/revised repayment schedule will be shared with welcome letter)
addLoop($__currentLoopData); foreach($__currentLoopData as $key=>$loan_schedule): $__env->incrementLoopIndices(); $loop = $__env->getLastLoop(); ?>
किस्त संख्या बकाया मूलधन (रुपये में) मूलधन (रुपये में) ब्याज (रुपये में) किस्त (रुपये में)
interest_rate > 0) { $totalPrincipal += $loan_schedule['amount'] - $interest_payable; $totalInterest += $interest_payable; } else if($user['is_gst_applicable']) { $totalPrincipal += $loan_schedule['amount']; $totalInterest = 0; } else { $totalPrincipal += $loan_schedule['amount'] - $interest_payable; $totalInterest += $loan_schedule['subvention']; } if(isset($user['merchant_offer']->processing_fee_first_emi) && $user['merchant_offer']->processing_fee_first_emi && $key == 1 && $user['consumer_emi']->processing_fee) { $totalInstallment += $loan_schedule['amount'] + $user['consumer_emi']->processing_fee; } else { $totalInstallment += $loan_schedule['amount']; } ?> interest_rate > 0): ?> processing_fee_first_emi) && $user['merchant_offer']->processing_fee_first_emi && $key == 1 && $user['consumer_emi']->processing_fee): ?> popLoop(); $loop = $__env->getLastLoop(); ?> addLoop($__currentLoopData); foreach($__currentLoopData as $key=>$loan_schedule): $__env->incrementLoopIndices(); $loop = $__env->getLastLoop(); ?>
₹ ₹ ₹ ₹ ₹ ₹0 ₹ ₹ ₹processing_fee ,2)); ?> ₹
Total ₹ ₹ ₹
processing_fee_first_emi) && $user['merchant_offer']->processing_fee_first_emi && $key == 1 && $user['consumer_emi']->processing_fee){ $emi_amount += $user['consumer_emi']->processing_fee; } if($loan_schedule['bpi_interest'] > 0){ $totalOutstdPrincipal += $loan_schedule['bpi_interest']; } $totalOutstdPrincipal += $loan_schedule['foreclosure_amount']; $totalPrincipal += $loan_schedule['principal_comp']; $totalInterest += $loan_schedule['interest_comp']; $totalInstallment += $emi_amount; ?> 0): ?>
popLoop(); $loop = $__env->getLastLoop(); ?>
Pre-EMI ₹ NA NA NA
₹ ₹ ₹ ₹
Total ₹ ₹ ₹